普银币集资诈骗案告破：借“区块链+藏茶”骗取3000多人共3亿元

比特币崛起以来，假造货币低潮不休，区块链站上新风口，但是这些“新事物”也被不法分子使用，举行新型诈骗。5月14日，深圳南山警方召开讯息通气会，转达了一同以刊行假造货币为名、行诈骗之实的集资诈骗案。

涉案假造货币为“普银币”，由深圳普银区块链团体仅限公司经过其官网和收买的“趣钱网”P2P平台刊行。据昨日转达，如今遇害者超3000人，涉案金额约3.07亿元，最高单个丧失信300万元。3月28日，警方已告捷抓获犯法猜疑人6名，查封茶叶约10万饼。现在正在追讨其他犯法猜疑人，追缴赃款。

“普银币”什么来头？

“普银币”，原本又叫“普洱币”。没错，跟茶叶有关。

据其官网先容：普银是颠末三方仓储、判定、评价、确权的优质藏茶资产，颠末加密数字化刊行的本位制数字货币。据了解，其原发本位资产为10亿藏茶。

也就是说，“普银币”自称不同于比特币，并非纯假造数字货币，有实物资产绑定。据称，1枚普银币对应代价1元人民币的藏茶，其刊行数目、原始刊行价格、市场流畅价格由对等的茶叶资产代价决定。

现在，普银团体官网已找不到，但据趣钱网先容，普银团体是深圳丰汇国际彩宝仅限公司全资控股子公司，是国内首批集公道论、武艺、市场开发三位一体的区块链产业推行机构。

工商纪录信息体现，普银团体2015年9月建立，法定代表人叶强，注册本钱1亿元人民币。策划范围十分广泛，涵盖区块链武艺、茶叶武艺、文明产业、股权投资、兴办实业、货运署理、数字货币等范畴。

公开材料体现，普银团体CEO叶强为国内着名艺术金融专家，曾供职于巨人团体、拂晓网络公司、华为公司。2000年开头交往文物艺术品行业；2002年出任雅昌艺术网公司总司理；2007年创建天禄琳琅文明艺术转达仅限公司，从事艺术品类证券化实践；2009年到场北京及深圳文明产权买卖所筹建。

放纵宣传，曾因守法倾销被罚120万

据警方先容，普银团体在未取得国度行政部分发表的金融允许证的情况下，经过互联网、微信等平台对外宣传其拥有一大批普洱茶（现已被查封）。同时，还延聘了一家无判定资质的公司对该批茶的一小局部样品茶举行了“参考评价”，对外称该批普洱茶代价10亿元。经过资产数字化，创建了“普洱币”（后更名为“普银币”）。

在官方先容中，普银币声称其与藏茶实物资产对应，具有完备的商业模子，流畅代价高，增值出息宽广；普银团体母公司丰汇国际开头准备上市；普银币2016年9月在韩国平台首发，将来将在新加坡、日本等连续上线。

看完这些先容，有没有一种熟习的配方、熟习的味道？声称本人有实物资产对应，以前惊动一时的泛亚不法集资案也一样；团体母公司作才能背书、正在准备上市、取得国际承认，本年2月被上海普陀警方破获的“百亿理财平台”旌逸团体不法集资诈骗案也一样。

同时，普银团体在互联网、交际平台、投资论坛上放纵宣传，乃至在星级旅店举行路演，并允许短时期高额报答。仅趣钱网上的“普银宝”产物，一年期定存就允许12%的报答率，如下：

但是这些一见仍旧的渲染宣传伎俩和骗钱套路，却一次又一次地让大批投资者簇拥入局。

据工商纪录信息，普银团体在2017年11月，就因倾销守法举动被深圳市市场稽察局罚款120万元。

4月25日，国度市场羁系总局公布的2018年第一批典范虚伪守法倾销案件中提到，普银团体公布的招商投资倾销中含有“普洱币的创世区块链由丰汇国际团体现有30亿的藏茶作为本位资产”等不实内容，同时使用网站公布含有对将来收益作出确保性允许的招商投资倾销。

利用币价，套现离场

自2017年7月普银币百度贴吧创建以来，时常有持币者在贴吧中交换履历。“普银币今天大涨一波”，“今天又往死里跌了”，“什么时分妙手回春？”与股市涨跌寻常，投资者操碎了心。

但是内幕上，警方在2017年6月就开头到场对普银币的观察。当月15日，南山警方接群众密告，普银团体存在不法集资情况。警方立刻建立专案组，展开侦查事情。

直到客岁12月，才有持币者开头对普银币产生质疑，但近期仍旧有人抱有把币找归来回头的抱负。

来看看这起集资诈骗怎样利用的？

第一步：穿上“马甲”

将假造货币包装上新颖元素，披上“区块链”的外套,普银公司声称其公布的“普洱币”(后更名为普银币)，是一种自称以百亿藏茶作为抵押的假造货币，投资人所持有的每一枚普银币都有对等实物藏茶作为抵押。投资人可将普银币放到聚币网(假造买卖平台)上买卖，以此赚取差价。

第二步：粉墨下场

在前一阶段举行猖獗宣传，吸引多量热钱进盘。这家公司在互联网、交际平台、投资论坛上设立公号放纵宣传，乃至在星级旅店做路演,并允许短时期内的高额报答。

第三步：引君入瓮

犯法猜疑人在前一阶段拉涨币价,让“投资者”吃到一些优点。

据了解，普银币曾一度从0.5元突涨至10元。普银团体还允许，将对普银币举行两次拆分（一拆十），使投资者的持币数目扩展100倍，并声称增补100亿元的藏茶为支持。

但警方观察发觉，普银币的价格厘革并非受市场影响，而是公司派员使用投资款操盘以到达拉升目标，吸引更多热钱流入买币；而从涉案资金银行流水分析得出，普银团体只用了5000余万元的投资款对藏茶举行增补。

基金君登录普银币唯一买卖平台“龙币网”（仅体现迩来一个月买卖情况），发觉普银币近期仍在持续买卖，最新尾盘价0.0228，几乎没有任何代价了。

为了吸纳更多资金，普银团体还收买了P2P平台趣钱网，在网站上公布了“代币茶票”、“上市茶票”、“数字资产”三款产物。

“代币茶票”是保本付息产物，投资限期有1、3、6个月三档，可取得年化8%-15%的收益率；“上市茶票”是“代币茶票”的衍生品。据警方先容，趣钱网会依照置办人持有的“代币茶票”总数的20%，配给“上市茶票”，相似于A股市场配股。由于“上市茶票”利润高，置办“代币茶票”主要是为了取得“上市茶票”。

基金君发觉，趣钱网的“上市茶票”均无法直接置办，而是体现“本商品仅支持配售”。

据警方先容，在北京东边雍和国际版权买卖中央的“上市茶票”，曾一连14个买卖日涨停板。但这统统都是有人在幕后做庄，先拉低价格，制造假象，吸引更多人进入。

最初就是“割韭菜”了。当多量投资人入场后，公司经过恶意利用价格走势、不休套现，招致投资人手中的普银币毫无代价，丧失极重。而公司在发币时声称用于茶叶投资的资金，已被警方发觉以其他目标糜费。

泉源 / 中国基金报

编纂 / 武兵